Эквайринг в Сбербанке: условия, тарифы, комиссия и достоинства. Преимущества использования терминалов

На сегодняшний день большинство покупателей оценили преимущество онлайн-покупок, и отдают предпочтение именно этому способу приобретения товаров. Опытный покупатель знает, что такой «шопинг» выгоден как с точки зрения обширного выбора продукции, так и значительной экономией средств и времени. Ни для кого не является секретом тот факт, что цены в интернет-магазинах намного ниже, чем у их оффлайн–аналогов. А если сложить все то время, которое тратиться на поиски нужного товара в реальных магазинах, то преимущество интернет-магазинов становится очевидным. Единственно, что отпугивает большинство пользователей – безопасность заказа. А многие просто не знают, как правильно ее совершить.

Крупнейшим банком РФ уже давно разработан сервис, позволяющих быстро, надежно, и, главное, безопасно совершать «шопинг» в интернете. Речь идет о сервисе Сбербанк Онлайн. Простота и удобство системы такова, что каждому зарегистрированному не составит особого труда разобраться, как оплатить покупку через Сбербанк Онлайн.

Для пользования интернет сервисом банка необходимо один раз подключится и внести свои настройки

Почему так важно знать, как оплатить интернет-покупку через Сбербанк Онлайн? Ведь существует традиционный вид платежа при помощи ввода реквизитов банковской карточки? На самом деле, большинство платежей откланяются только из-за того, что у пользователя карта начального уровня, имеющая ограниченные возможности. Большинство клиентов отдают предпочтение именно им из-за дешевизны обслуживания. Это пластики Visa Electron и MasterCard Maestro, выпускаемые в студенческих, социальных, пенсионных, молодежных и зарплатных форматах. У покупателя есть 2 варианта: оформить более дорогую классическую или премиальную карточку и пользоваться всеми ее преимуществами, либо обойтись пластиком с ограниченными возможностями, воспользовавшись системой интернет оплат.

Чтобы воспользоваться всеми преимуществами интернет-шопинга, пользователю необходимо иметь доступ в интернет и подключиться к сервису.

Как настроить оплату интернет-покупок

Для настройки потребуется выполнить 2 условия: оформить карточку и подключить к ней «Мобильный банк». Лучше всего одновременно при получении пластика оформить подключение к интернет сервису и «Мобильному банку». Эта процедура происходит в банке при наличии паспорта. Для доступа к личной странице необходимо иметь идентификатор и пароль. Их получить можно через терминал или по телефону службы поддержки банковского учреждения. При оформлении через терминал или банкомат нужно сделать следующее:

• вставить пластик в терминал;
• выбрать опцию «Интернет-обслуживание»;
• нажать на «Печать идентификатора и пароля»;
• в полученном чеке будет необходимая информация.

Логин и пароль может предоставить по телефону Служба поддержки банка. Стоит сообщить номер пластика, данные своего паспорта и кодовое слово.

После получения данных можно регистрироваться на сервисе и приступить к оплате выбранных товаров.

Как оплатить интернет покупку через Сбербанк Онлайн

Инструкция по оплате покупок и услуг в Сбербанке Онлайн следующая:

• войти на сервис через главную страницу официального сайта банковского учреждения;
• авторизоваться при помощи логина и пароля;
• в главном меню выбрать раздел «Платежи и переводы»;
• из списка выбрать «Переводы», а затем нажать на «Переводы организациям»;
• потребуется заполнить поле для реквизитов получателя (интернет – магазина)– указать расчетный счет, ИНН и БИК (эти данные можно получить из квитанции, присланной на ваш электронный адрес после подтверждения заказа, или запросить банковские реквизиты в интернет-магазине);
• далее необходимо выбрать карту для списания средств, если их у пользователя несколько;
• на экране появится в целях безопасности неполный номер карточки списания и будет указан остаток денег на ней;
• нажать «Продолжить»;
• внимательно заполнить графу «Наименование получателя» — малейшая ошибка приведет к тому, что банковское учреждение получателя отклонит платеж;
• заполнить поле «Данные абонента»;
• указать назначение перевода и сумму;
• подтвердить платеж можно двумя способами – присланным СМС или одноразовым паролем из банкомата;
• подтвердить оплату;
• подтверждением завершения транзакции является «Исполнено».

Для подтверждения совершенного платежа выбранного товара или услуги следует отправить получателю электронный вариант чека с синей печатью «Исполнено».

Эквайринг от Сбербанка – полный набор услуг и средств проведения транзакций с использованием пластиковой карты.

Что такое эквайринг?

Эквайринг – это прием к оплате банковских карт.

Сегодня банковские карты становятся частым видом оплаты товаров и услуг. Население все активнее пользуется банковскими картами взамен наличных. Сотрудничество со Сбербанком в области приема к оплате банковских карт обеспечит рост вашего бизнеса:

• Выгодные условия обслуживания и возмещение средств в кратчайшие сроки.
• Совместные партнерские программы для держателей банковских карт.

Заказчик получает оборудование и устанавливает его на кассе или других удобных местах. Таким образом, покупатели не тратят время на обналичивании денег в автоматах, а кассир освобождается от проведения любых операций с деньгами.

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размеры комиссии

Стоимость эквайринга разная и зависит от суточного товарооборота, количества оборудования, вида принимаемых карт. Цена эквайринга на обслуживание карт Сбербанк Maestro, ПРО100, Сбербанк VisaElektron, ниже, чем на обслуживание карт Visa, Maestro, MasterCard, Visa Electron.

Размер комиссии за услугу эквайринга в Сбербанке составляет около 0,5-2,2% от принимаемой суммы.

За оборудование для эквайринга придется выложить 1700-2200 руб. в месяц, в зависимости от выбранного тарифного плана.

Сбербанк взимает комиссию исключительно с предпринимателя.
Для клиентов Сбербанка/ держателей карты оплата через терминал абсолютно бесплатна.
Таким образом банки мотивируют владельцев карт не производить снятие наличных в банкоматах, а оплачивать покупки безналом – пластиковой картой.

Независимо от типа эквайринга: интернет или оффлайн комиссия за услуги эквайринга обойдется предпринимателям/ хозяев магазинов до 2,2% и будет зависеть от вида выбранного пакета банковских услуг в Сбербанке и величины платёжного оборота торговой точки или сети.

Видео

Как подключить эквайринг?

Необходимо отправить заявку на приобретение эквайринга, можно даже онлайн, указав в заявлении некоторые моменты:

После того, как заявка на приобретение эквайринга получена, Сбербанк выполняет все расчёты и отправляет заказчику информацию о расходах. Если заказчика всё устраивает:

1. Подписывают договор, в котором чётко прописываются все параметры взаимоотношений.
2. Специалисты устанавливают оборудование.
3. Обслуживающий персонал проходит обучение.

Как работает процедура эквайринга в Сбербанке?

1. Предприятие заполняет заявку и подписывает со Сбербанком договор эквайринга.
2. Сбербанк России производит установку оборудования для приема карт и проводит обучение персонала правилам приема карт к оплате.
3. Покупатель предъявляет карту для оплаты покупки.
4. Проведение операции – не более минуты.
5. Перечисление денежных средств на расчетный счет организации за вычетом комиссии за осуществление расчетов.

Достоинства эквайринга

Использовать эквайринг торговым организациям достаточно выгодно:

• Риск приёма фальшивых банкнот сводится к нулю.
• Расходы на инкассацию значительно снижаются.
• Количество операций уменьшается.
• Возможность допустить ошибку – минимальна.
• Время обслуживание клиентов на кассе уменьшается.
• Средняя стоимость чека меняется в большую сторону, ведь покупатели не ограничиваются наличными деньгами.
• Клиенты, установившие оборудование Сбербанка получают привилегии от банка в виде обслуживания в банке-эквайере по льготной программе.

Что нужно знать об особенностях эквайринга Сбербанка

Все взаимодействия между банком и торговой организацией совершаются в соответствии с подписанным договором.

ТО обязана сплачивать комиссионные взносы в сумме от 1,5% до 4% от проведённой операции. Комиссия рассчитывается индивидуально для каждой торговой организации и зависит от площади, количества торговых точек, времени работы.

ТО могут использовать эквайринг, независимо от того, есть у них счёт в Сбербанке или нет. В последнем случае для покупки и установки оборудования придётся предоставить больше документов.

Клиент присоединяется к публичным условиям, которые размещаются на сайте банка, а именно:

• При изменении условий договора нет необходимости подписывать дополнительные соглашения
• Любые технологические усовершенствования становятся доступными клиенту без подписания дополнительных соглашений

Условия проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт (эквайринг) изменились с 01.04.2017г.

В связи с этим, с 01.04.2017г. действуют новые документы.

Вы решили оформить заказ в компании AVON и не знаете, как удобнее заплатить? Я расскажу вам об одном из самых популярных способов платежей – оплата через Сбербанк или через сервис Сбербанк-онлайн. Офисы, банкоматы и терминалы этого банка есть даже в самых удаленных городках России. А через интернет платить тем более удобно. В статье вы найдете:

• Актуальные реквизиты на 2018 год.
• Как платить в офисе или банкомате Сбербанка.
• Как сделать платеж через интернет в Сбербанк-онлайн.

Оплата через этот банк надежна. Комиссия составляет от 1,8% до 2%. Подробнее о процентах других операторов смотрите . Итак, начнем.

С 18 декабря 2017 года компания изменила расчетный счет. При совершении платежа убедитесь, что указаны именно эти реквизиты:

ООО «Эйвон Бьюти Продактс Компани»
ИНН 7708234256
р/ сч № 40702810300000100256
к/ сч № 30101810400000000351 в «Эйч-эс-би-си Банк (РР)»
БИК 044525351

Платежи на старый расчетный счет 40702810800020105522 в Сбербанке приниматься не будут. Если для оплаты вы используете шаблоны в онлайн-клиентах или приложениях любых банков, рекомендуем обновить реквизиты и номер расчетного счета. В личном кабинете представителя (Раздел «Скачать») при размещении заказа вы можете найти квитанции для оплаты с корректными реквизитами.

Как оплатить заказ Эйвон в подразделении банка

Многие еще боятся или не хотят пользоваться удаленными сервисами банка. Им проще отстоять в очереди к операционисту. Если вы хотите заплатить за заказ AVON в подразделении Сбербанка, то заранее приготовьте квитанцию для оплаты. Где ее взять:

• распечатать ;
• скачать и распечатать на официальном сайте AVON;
• в коробке ;
• взять чистый бланк у операциониста.

Если вы случайно пришли без квитанции – обратитесь к сотруднику банка и уточните, возможно ли оформить операцию в Эйвон только при наличии и суммы платежа. В некоторых крупных городах такая система введена уже давно. Комиссия за оплату заказа AVON в подразделении банка составит 2%.

Как оплатить через терминал или банкомат

Оплата заказа Эйвон через банкомат или терминал Сбербанка – хороший выход, если не хочется стоять в очереди. Проще всего воспользоваться картой, бумажную наличность принимают не все устройства. Плюс могут возникнуть проблемы с купюрами или со сбоем в программе (это не редкость). Устройства самообслуживания Сбербанка не дают сдачи и не перечисляют ее на мобильный телефон или кошелек. Будьте внимательны!

Способы оплаты – инструкция:

• Наличными

В основном окне нажимаем «Платежи наличными». Далее в следующей последовательности: «Прочие платежи» – «Платежи за товары» – AVON – вводим ваш компьютерный номер – сумму платежа – проверяем правильность реквизитов и подтверждаем. Устройство выдаст чек – сохраните его, это подтверждение об оплате.

• Картой

Повторюсь, картой оплачивать удобнее. С нее спишется именно та сумма, которую вы укажете, вплоть до копеек. Вставьте карту в картоприемник, введите ПИН-код. Выберите «Платежи и переводы». Далее найдите нужный пункт меню («Прочие услуги», «Платежи за товары», «Сетевой маркетинг» – в разных регионах он называется по-разному). Найдите AVON, введите номер представителя, сумму платежа, проверьте реквизиты. Если все верно – закончите операцию. Распечатанный чек сохраните.

Важно знать! Устройства Сбербанка печатают чек на специальной термоленте. Через некоторое время надписи исчезнут. Поэтому не поленитесь сделать ксерокопию. Подтверждение оплаты заказа Эйвон желательно хранить не менее 1 года.

Если возникли вопросы – обратитесь к сотруднику банка.

Как сделать платеж через Сбербанк-онлайн

Самый удобный способ – провести оплату заказа Эйвон с банковской карты через сервис Сбербанк-Онлайн. Для этой операции вам понадобится карта банка и сотовый телефон, прикрепленный к вашему счету через услугу «Мобильный банк». То есть, прежде чем воспользоваться этим вариантом оплаты, вы должны обратиться в Сбербанк и оформить необходимое.

Пошаговая инструкция по авторизации в системе Сбербанка:

1. Зарегистрируйтесь в Личном кабинете на сайте Сбербанка. Если вы уже зарегистрированы, то авторизуйтесь при помощи действующего идентификатора и пароля.
2. Идентификационные данные можно получить тремя способами:

• распечатав в любом устройстве самообслуживания Сбербанка (банкомате или терминале). Вставьте карту в картоприемник, введите ПИН-код, в пункте «Интернет-обслуживание» выберите «Идентификатор и пароль». Там же можно распечатать перечень из 20 разовых паролей. Они пригодятся, если у вас не будет доступа к мобильному телефону;
• отправив с прикрепленного к карте мобильного телефона СМС-сообщение со словом «Пароль» на короткий номер 900. В ответ вы получите временные данные, которые необходимо заменить на постоянные (придуманные вами самостоятельно) при первом входе в Сбербанк-Онлайн;
• позвонив на контактный номер Клиентской службы поддержки Сбербанка – он есть на обороте карты.

1. Важный момент. Если вы распечатывали идентификатор и пароли в устройстве самообслуживания, сделайте ксерокопию этих чеков или перепишите данные с них на отдельный листок бумаги. Дело в том, что печатные надписи, сделанные на специальной термобумаге, через некоторое время исчезают, и вы можете остаться с пустым листом, без доступа к Личному кабинету. Если это случилось – воспользуйтесь двумя последними способами получения идентификатора.
2. В момент авторизации система предложит ввести код, поступивший на ваш мобильный телефон или разовый пароль с распечатанного чека.
3. Если вход был успешным, система пришлет вам оповещение о входе в Личный кабинет. Это делается для дополнительного контроля и чтобы не допустить мошеннических действий.

Меры безопасности платежа

Это очень важно! Все отправляемые и принимаемые сообщения будут производиться с (на) короткого номера 900. Это телефон системы «Мобильный банк» от Сбербанка. Будьте внимательны, не отправляйте никаких данных на другие номера. Не сообщайте никому поступившие коды подтверждения, ПИН-коды, CVV-код (3 цифры на обратной стороне карты). Даже если мошенники будут представляться сотрудниками Сбербанка. В случае возникновения подобной ситуации – срочно позвоните на номер телефона банка, указанный на обороте карты.

Инструкция по оплате через личный кабинет Сбербанка

Войдя на главную страницу Сбербанк-Онлайн, найдите пункт «Платежи и переводы». Выберите меню «Оплата товаров и услуг». В строку поиска введите AVON и нажмите кнопку «Найти». Программа сама найдет нужные реквизиты. Вы увидите:

• наименование получателя – AVON;
• расчетный счет.

Желательно сверить их с актуальной информацией AVON.

Нажмите на активную ссылку – наименование получателя – AVON. В открывшемся окне вы еще раз убедитесь в верности своего выбора. Там же в пункте «Оплата с…» нужно выбрать карту или счет, с которого будет произведена оплата, и ввести номер представителя. Набирайте его внимательно, иначе программа не пропустит вас дальше.

В следующем окне необходимо ввести сумму оплачиваемого заказа и нажать «Далее». В новом окне вы увидите реквизиты получателя, банка получателя и детали платежа. В числе последних будет сумма комиссии, номер представителя и оплачиваемая сумма. За перечисление банк берет комиссию в размере 1,8% от переводимой суммы.

Система вам предложит завершить операцию подтверждением по СМС. Приготовьте мобильный телефон и подтвердите завершение. В следующем окне, в специальном поле введите цифры из полученного вами сообщения с короткого номера 900.

После этого вы увидите окно, в котором будет стоять синий штамп «Исполнено». Сделайте скриншот экрана или распечатайте квитанцию об оплате, чтобы в случае спорной ситуации вы могли предъявить доказательство совершения платежа. Возникли вопросы? Смотрите пошаговую видеоинструкцию:

Информация о прохождении оплаты заказа

Полную оплату заказа представитель должен совершить не позднее 5 рабочих дней с момента его получения. При оплате через карту Сбербанка в Личном кабинете деньги поступят в AVON практически моментально. Но баланс на сайте Эйвон поменяется только через несколько дней, после того, как в компанию придут реальные средства.

Через 3-4 часа после завершения операции в Сбербанк-Онлайн проверьте:

• наличие СМС-сообщения от AVON о поступлении платежа;
• наличие информации об оплате на вашей личной странице Эйвон;
• там же, в графе «Баланс» должна быть информация об обработке платежа.

Если все три пункта выполнены, вы можете без сомнений делать новый заказ по .

Если вы оплатили, а информация об этом в Личном кабинете AVON в течение суток не появилась, обратитесь в компанию по контактному телефону и сообщите о сложившейся ситуации. Сообщите им данные из квитанции об оплате. Напомню, что ее необходимо обязательно сохранить на компьютере или распечатать.

Надеюсь, что процесс оплаты заказа через карту Сбербанка не показался вам сложным. Если у вас возникли вопросы – обратитесь к своему или выберите другой вариант оплаты.

владелица Beauty Manufactura

Если все хотят расплачиваться с помощью Apple Pay, наша первоочередная задача, чтобы этот способ оплаты работал у нас так же, как и в других местах. Девушка сделала маникюр, ей не нужно лезть в кошелёк за деньгами - она просто прикладывает телефон к терминалу. Деньги списываются автоматически.

Эквайринг тоже может быть разным. Именно в Сбербанке деньги, заработанные в понедельник, уже во вторник оказываются у нас на счёте.

В своем Сбербанк Бизнес Онлайн я вижу, какие поступления были за каждый месяц, могу проанализировать, какой принёс больше наличных и поступлений на расчётный счёт.

Александра Алимбекова

соосновательница MATCHA BOTANICALS

У Сбербанка - одна из самых низких ставок по эквайрингу. Поэтому я его выбрала. Когда устанавливали эквайринг, всё сделали через приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн». Оставляешь заявку , и на следующий день специалист готов приехать и установить кассу.

30% наших клиентов расплачиваются картами. И мне важно их не упустить и не проиграть конкурентам на фудкорте. Ещё эквайринг - это безопасно и удобно, не нужно держать наличные в ящике.

Дмитрий Бахирев

управляющий партнёр VR-квесты ANVIO

80% оплат проходят через наш сайт. Это удобно - мы сразу получаем выручку, а пользователь платит так, как привык: картами, Apple Pay и Google Pay.

Раньше пользователи бронировали квесты без предоплаты и оплачивали всю сумму наличными на месте. Они могли не приехать, и мы теряли 20-30% выручки. Сейчас есть предоплата через сайт - мы сохраняем выручку .

Когда запускались, эквайринг нужен был срочно. Заполнили заявку на сайте Сбербанка - через пару дней поставили терминалы и настроили приём оплаты через сайт.